“得虧你們反應(yīng)迅速，不然后果不堪設(shè)想?！苯眨錆h某企業(yè)負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)主管來到武漢市反電詐中心，將一面錦旗送到中心負(fù)責(zé)人李正手中。

　　前幾日，該企業(yè)財(cái)務(wù)人員不慎上了假“老板”的當(dāng)。接到報(bào)警，為最大限度挽回企業(yè)損失，反詐中心接警處置組和資金查控組無縫對(duì)接，線上快速核查案情，止付涉案賬戶，線下會(huì)同銀行坐席人員緊急查控，核查資金流水明細(xì)。不到1分鐘的時(shí)間，成功攔截企業(yè)大部分被騙資金。

　　“電詐犯罪形勢(shì)在變，花樣不斷翻新，我們更快一步，成功攔截被騙資金的概率就會(huì)更大一點(diǎn)，群眾損失就會(huì)少一些。”李正介紹，今年以來，武漢公安機(jī)關(guān)持續(xù)深化“市區(qū)主戰(zhàn)”改革，不斷完善反電詐自動(dòng)化作戰(zhàn)平臺(tái)，優(yōu)化警情處置流程，警情處置、資金查控、源頭治理“三位一體”，全力為群眾資金安全筑牢“防護(hù)堤”。

　　組建專業(yè)團(tuán)隊(duì)，暢通資金流向追蹤

　　10月27日下午，市民王女士遭遇假冒電商物流客服詐騙，被騙數(shù)十萬(wàn)元。

　　“剛到賬就被轉(zhuǎn)走了，在第四級(jí)賬戶出現(xiàn)分流，涉案賬戶達(dá)到25個(gè)。”接到報(bào)警，中心民警陳凱和同事分工協(xié)作，調(diào)查資金流水，分析資金走向，當(dāng)天即將所有賬戶全部?jī)鼋Y(jié)。

　　陳凱提供的資金分析報(bào)告，詳細(xì)記錄了王女士的資金流向。報(bào)告顯示，成功凍結(jié)的賬戶資金中，包含王女士被騙資金25萬(wàn)余元。“分析報(bào)告由專業(yè)會(huì)計(jì)師事務(wù)公司出具，可以作為資金返還的依據(jù)。”陳凱介紹。

　　電詐洗錢方法不斷升級(jí)，手段越來越隱蔽，如何快速有效攔截資金，已經(jīng)成為一道越來越難的必答題。今年以來，中心不斷優(yōu)化電詐警情接處流程，前置處置工作，實(shí)現(xiàn)了警情自動(dòng)推送、數(shù)據(jù)自動(dòng)審核、賬戶自動(dòng)止付?！耙淮武浫?，一網(wǎng)推送、一鍵研判、協(xié)同處置。”反電詐中心負(fù)責(zé)人李正說道。

　　中心還成立資金查控團(tuán)隊(duì)，配備專業(yè)財(cái)務(wù)人員，聯(lián)動(dòng)全市38家銀行部門和全國(guó)80余家第三方支付機(jī)構(gòu)，暢通資金流向查詢通道，提高資金查控效能。同時(shí)，聘請(qǐng)專業(yè)會(huì)計(jì)師事務(wù)公司入駐中心，配合開展資金審計(jì)，解決資金返還“賬難算”問題。

　　“警情處置更快速，資金查詢更深入，止付攔截更精準(zhǔn)。”李正介紹，優(yōu)化流程將警情處置、資金查控、權(quán)屬分析時(shí)間大大縮短，今年以來，武漢警方成功攔截權(quán)屬明確的被騙資金9000余萬(wàn)元。

　　四級(jí)聯(lián)動(dòng)處置，幫助群眾識(shí)破騙局

　　“我沒被騙，我只是在按照規(guī)定流程操作，驗(yàn)證成功我就可以買了，價(jià)格真的非常實(shí)惠。”見到出現(xiàn)在身邊的民警，王師傅極不耐煩地說道。

　　不久前，他在網(wǎng)上看到低價(jià)購(gòu)買奢侈品的廣告，一時(shí)心動(dòng)準(zhǔn)備購(gòu)買，但“客服”要求他轉(zhuǎn)款20萬(wàn)元證明購(gòu)買能力。

　　電話打不通、人也不在家里，接到預(yù)警信息，硚口區(qū)公安分局利濟(jì)派出所民警阮大容聯(lián)系王師傅妻子，最終在一個(gè)倉(cāng)庫(kù)找到他。但王師傅執(zhí)意購(gòu)買，根本不聽勸。

　　“購(gòu)買奢侈品不需要轉(zhuǎn)款證明購(gòu)買能力！”阮大容找來類似案例，耐心細(xì)致地講解，告知其中的破綻。意識(shí)到自己被騙，王師傅懊惱不已。

　　得知錢還沒有轉(zhuǎn)出去，阮大容接過王師傅手機(jī)，將其上網(wǎng)記錄清空、拉黑刪除聯(lián)系電話，并幫他下載安裝了國(guó)家反詐APP。

　　“電詐信息主要來自網(wǎng)絡(luò)、電話、短信三個(gè)渠道，接觸了涉詐信息，就有一定的幾率會(huì)被騙?！敝行拿窬舷轺虢榻B，武漢警方深入分析電詐發(fā)案規(guī)律特點(diǎn)，有針對(duì)性建立預(yù)警模型，分級(jí)分類開展處置，實(shí)行市公安局、區(qū)公安分局、派出所、社區(qū)四級(jí)聯(lián)動(dòng)處置，幫助當(dāng)事人及時(shí)醒悟，避免被騙。

　　“讓當(dāng)事人及時(shí)醒悟，主動(dòng)切斷當(dāng)事人與騙子的聯(lián)系?！泵舷轺敕Q，武漢警方日均見面勸阻電詐當(dāng)事人近500人，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高、無法見面或勸阻后仍有轉(zhuǎn)賬可能的當(dāng)事人，采取相應(yīng)保護(hù)措施，以保證其資金安全。

　　源頭綜合治理，減少涉詐信息滋擾

　　近日，反詐中心民警劉軒接到某銀行提供消息，三名男子以打牌需要現(xiàn)金為由，從某麻將館老板將涉詐資金兌現(xiàn)。

　　劉軒聯(lián)系麻將館老板得知，當(dāng)天，他幫忙三男子兌換了5萬(wàn)元現(xiàn)金，可收到對(duì)方轉(zhuǎn)款后，銀行卡卻很快被凍結(jié)。咨詢銀行客服得知轉(zhuǎn)款資金可能涉嫌詐騙，他叫上附近同行追上三名男子，將其扭送到了附近派出所。

　　“涉詐網(wǎng)站登不上、電話打不進(jìn)、短信收不到、資金轉(zhuǎn)不走，漏洞在哪里，就封堵哪里?！崩钫榻B，反電詐工作是一個(gè)看不見的戰(zhàn)場(chǎng)，里面充斥著對(duì)抗與反對(duì)抗，核心手段就在于反制，想盡辦法阻斷受害人與詐騙分子的聯(lián)系。

　　為此，反詐中心會(huì)同通信管理部門，對(duì)電詐案件中提取的網(wǎng)站、電話號(hào)碼、短信內(nèi)容進(jìn)行深度分析，構(gòu)建自動(dòng)識(shí)別、自動(dòng)封堵模型，日均封堵涉詐域名網(wǎng)址10萬(wàn)余個(gè)，封停攔截涉詐手機(jī)號(hào)碼、涉詐短信20萬(wàn)余個(gè)。會(huì)同人民銀行湖北省分行營(yíng)業(yè)管理部研發(fā)“武漢公安兩卡風(fēng)險(xiǎn)管控平臺(tái)”，整合數(shù)據(jù)、規(guī)范核驗(yàn)，累計(jì)滾動(dòng)排查新開銀行賬戶和存量銀行賬戶930余萬(wàn)戶，涉案銀行卡數(shù)量持續(xù)下降，降幅達(dá)到54.3%。依托市級(jí)聯(lián)席會(huì)議機(jī)制，發(fā)揮“聯(lián)席”“聯(lián)動(dòng)”“聯(lián)治”優(yōu)勢(shì)，采取“日通報(bào)”“周會(huì)商”，不斷壓實(shí)工作責(zé)任，通過齊抓共管有效推動(dòng)行業(yè)治理。

　　據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年來，全市電詐警情同比下降21%。（圖/文 馮威 袁野）